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金融行业的人考cfa证书的作用是什么

金融行业的人考cfa证书的作用是什么

  CFA一级是基础理论知识的打基础阶段,金融相关的所有知识都会让考生学习,考试考核也以理论知识定性判断。CFA一级的知识量相当国外金融本科知识量。

  CFA一级首先就是涵盖了整个证券市场投资的产品介绍,这也是很多银行内训或者培训的出发点,权益类产品里面所提到的证券市场基本知识,还有权益类产品的基本估值模型,还有就是固定收益里面所提及的TIPS还有反利率债券,政府债券,公司企业债,MBS/ABS等等,最后就是期货期权,经济学里的财政政策和货币政策。

  纵观整个CFA一级的框架,我们学习后的产出就是一个本科毕业生所该具备的金融学知识,而且具有很高的实操性(估值,统计,还有证券组合基本常识),其实CFA一级对于一般银行的客户经理和分析师助理已经受用了,因为推荐产品过程中并不需要估值或者投资管理理论,我们唯一需要的就是了解产品进行介绍。

  CFA二级侧重实务知识的考核,如果说CFA一级考理论,二级则是考实务能力,CFA二级的知识水平和要求基本可以胜任投资分析员的知识和能力要求,这也就是为什么CFA二级在业内备受认可的原因。

  CFA二级的整个知识体系又有了质上提升,那就是资产评估,而且偏重方向是金融资产评估。整个二级所围绕的出发点就是利用各种模型和定量分析原理,对复杂的金融市场进行预测和深度的观察,并且强调出财务分析的重要性,其侧重点其实在债券和股票估值的区分尤为明显,股权类资产所关注的是ROE的持续性还有利润率和收入的一致性,那么债券类的重点就是现金流是否充足或者就是各类资产的质量还有数量。

  所以整个二级所要告诉我们的,就是金融资产估值其实偏重于在基本面的基础上,在去利用模型和数学进行深度挖掘潜在价值,但是二级并没有把重点放在投资管理,二级的整个学习体系已经够一些分析师运用了,并且在实操过程中已经可以完完全全的覆盖了基本的价值评估原理,那就是现金流为主的折现,因为分析师报告主要面对的客户是企业咨询或者是其他另外的一些兼并重组事项,不一定就是针对一般的客户,这些在二级的公司理财还有财务章已经明确的给出了估值的解决方案。

  CFA三级以投资基金经理的思维和角度来综合评测投资组合的收益与风险,整体定位和把握每个投资分项的特性,如养老保险和风投、股票、国债的投资权重和突发问题处理等等。

  CFA三级所涵盖的内容就是一位成功的基金经理所必须掌握的技能,包括行为金融学,还有就是组合管理,这部分的内容和一级二级联系起来,我们再回头学习,其实CFA一级到三级就是一个分析师成长的过程,CFA的金融知识完完全全可以在以后同学们毕业面试中或者工作中充当坚强的后盾了,不需要再去花大量时间观看额外的书籍,而且CFA的例题还有习题里面的很多名词,也都是采用专业词汇进行描述的,这对提升大家的英语理解能力还有适应以后研读英文研究报告的能力,是有帮助的,这是很多国内的一些高难度考试时达不到的。

  投资银行中比较有名的有高盛、摩根斯坦利、汇丰集团、瑞银集团等,作为连接资本市场与货币市场的重要通道,在中国全民炒股的浪潮中,投行扮演了“催化剂”的角色。

  在投行的众多岗位中,投行项目经理一个需要很强的综合素质的职业,平时工作压力非常大,但是薪酬非常高,投行经理是金融人梦寐以求的职业。

  VC/PE是对非上市企业进行权益性投资,然后以并购、上市或者管理层回购等方式出售持股获得高额利润。PE/VC的代表机构中,外资有黑石、凯雷、KKR、红杉等,本土代表机构有鼎晖、弘毅、达晨,中科招商、九鼎等,很多VC/PE都做出了令人惊叹的业绩。

  证券分析师要对证券市场的各种因素进行分析和研究,经过专业的分析向投资者发送有价值的投资报告。

  一名的证券分析师不仅要熟悉传统证券学的专业知识,还要保持与时俱进的眼光,了解证券投资理论和方法的研究成果,比如演化证券学、行为金融学等等。

  当下金融行业的发展离不开金融创新,金融信息化也正在如火如荼的上演。如今,网上银行、网上支付、银行卡联通、银行安全与服务、CFA认证等专业词的流行够归功于金融信息化,金融信息化人才非常吃香,特别是那些英语水平较高的人员,因为各大金融公司引进的国外技术和人才,都需要那些能够熟练使用英语的人员进行操作和沟通。

  金融机构外表风光无限,但其实是利益与风险并存。随着金融市场的开放,金融体系的风险意识必须加强。

  近年来,为了控制金融风险,银行、基金公司、期货公司的金融风控人才十分稀缺,对于有志于进入相关岗位的人,必须对金融控制敏感,并且擅长理性分析。

  金融分析师在金融投资界被称为“金领一族”,金融分析师的认证起源于美国,是一个全球性质的证书认证,拥有金融分析师资格证书CFA则是金融行业的入场券。

  根据高顿小编了解到,目前我国急需大批金融高端人才,即使不想进入国际投行,获得相关证书也可以在国内大有作为,投行等金融机构也会向他们身处橄榄枝。

  金融工程师是金融业的创新职位,他们不同于传统的金融理论研究,也不同于理性的金融市场分析人员,他们更加注重将金融市场交易与金融工具的可操作性。

  金融工程师善于金融创新,他们将的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上,并开发出新的金融品种和交易方式,为金融市场的参与者赢取利润、提供完善的服务。这个岗位更加侧重于工程建设,而不单纯是金融专业知识,必须将信息工程与金融紧密的结合在一起。

  银行仍然是金融市场的第一巨头,银行客户经理是一个非常有油水的职业。与员工打交道的银行客户经理只要有人脉,就能产出业绩,然后拿到较高的收入。银行客户经理通常必须具备较强的公关能力和系统的营销策略,能够积极主动的调动银行的各类资源为客户服务。

  金融行业还有许多高薪的职位,但同时这些职位的竞争也越来越激烈。近两年,随着领军金才、海外金才、青年金才等一批人才计划的实施,一大批具有全球视野、熟悉国际规则的海归金融人才涌向市场,很多高端金融人才逐渐在上海落户,成为金融机构的中坚力量。

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